AML und Verifizierung bei Belabet Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formularakt, sondern fester Bestandteil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite legen wir offen, welche Pflichten aus unserer Lizenz folgen, wann wir welche Dokumente von Ihnen anfordern und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen werden kann.

Unsere Geldwäscheprävention bei Belabet

Wir betreiben Belabet Casino unter einer Lizenz der Curaçao-Gaming-Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Regelungen, auf Englisch Anti Money Laundering, kurz AML, genannt. Seit unserer Gründung 2021 setzen wir diese Vorgaben vollständig um, ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungswege.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer, kurz MLRO, mit einem festen Team aus Compliance-Mitarbeitern. Jede auffällige Transaktion wird von zwei Personen unabhängig geprüft, bevor eine Entscheidung fällt. Unsere Mitarbeiter durchlaufen jährliche Schulungen zu Typologien der Geldwäsche, zu Kundendue-Diligence und zur Meldepraxis.

• Vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung aller Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht an die zuständige Behörde
• Regelmäßige externe Prüfung unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Die Know-Your-Customer-Prüfung, kurz KYC, läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnsitz gegen verfügbare Datenquellen. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir den vollständigen Identitätsnachweis, den Adressnachweis und den Nachweis des Zahlungsmittels. Bei Überschreiten bestimmter Schwellwerte kommen zusätzliche Prüfungen hinzu.

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung. Innerhalb unseres Systems können nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung darauf zugreifen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Finanz- oder Lizenzbehörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments
• Fotografieren Sie Ausweis oder Reisepass von beiden Seiten, Adressnachweis und Zahlungsmittel jeweils vollständig
• Laden Sie die Dateien direkt über das Formular hoch, nicht per E-Mail oder Chat
• Wir prüfen die Unterlagen und teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto mit
• Bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen

Nachweis der Mittelherkunft

Ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR innerhalb von zwölf Monaten oder bei einzelnen ungewöhnlich hohen Transaktionen fordern wir von Ihnen den Nachweis der Mittelherkunft, auf Englisch Source of Funds, an. Dieser Nachweis zeigt uns, aus welchem legalen wirtschaftlichen Kontext die eingesetzten Mittel stammen. Es geht dabei nicht um Ihr Vermögen insgesamt, sondern nur um die Herkunft der konkret eingesetzten Beträge.

Akzeptierte Belege sind unter anderem Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege für Immobilien oder Fahrzeuge sowie Erbnachweise. Ein einzelnes Dokument genügt meist, solange es die betreffenden Beträge plausibel deckt. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und nach denselben Datenschutzstandards wie Ihre Ausweisdokumente.

Transaktionsprüfung bei Ein und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Transaktionsüberwachung. Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf denselben Weg zurück, über den die Einzahlung erfolgt ist. Liegen mehrere Einzahlungswege vor, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Wege. Liegt die Auszahlung über dem Guthaben der Einzahlungsmethode, klären wir den Restweg einzeln mit Ihnen.

Auffällige Muster, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen mit sofortiger Auszahlung, mehrere Konten derselben Person oder stark erhöhte Aktivität nach langen Pausen, werden automatisch markiert und manuell geprüft. Bestätigt sich ein Verdacht, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten. Über die Meldung selbst dürfen wir Sie nicht informieren; das gesetzliche Meldeverbot gilt auch gegenüber unserem Support.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

• Aussetzungen von Auszahlungen, sobald eine fällige Dokumentanfrage unbeantwortet bleibt
• Sperrung von Einzahlungen, wenn die Frist von 30 Tagen nach Anforderung verstreicht
• Einfrieren des Kontos und Auszahlung des Restguthabens auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person bei fehlender Reaktion
• Meldung an die zuständige Behörde bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche
• Endgültige Kontosperrung, wenn sich Dokumente als gefälscht oder einer anderen Person zugehörig erweisen

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzgerichtsbarkeit fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber Finanz- und Lizenzbehörden, die auch Jahre nach einer Transaktion Auskunft verlangen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich.

Solange die Frist läuft, bleiben die Dokumente in einem getrennten, verschlüsselten Speicher mit Protokollierung jedes Zugriffs. Sie können jederzeit über den Support eine Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten und deren Löschfristen anfordern.

Häufige Fragen zu Belabet

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben zur Person. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden nach dem Upload, bei vollständigen und lesbaren Unterlagen häufig deutlich weniger als 24 Stunden. Das Ergebnis teilen wir Ihnen per E-Mail und in Ihrem Konto mit.

Warum muss ich meine Zahlungsmethode nachweisen?

Wir müssen sicherstellen, dass das eingesetzte Konto oder die Karte tatsächlich Ihnen gehört. Für Karten genügt eine Fotoseite, auf der die mittleren Ziffern und die Prüfziffer abgedeckt sind, bei E-Wallets ein Screenshot mit sichtbarem Kontonamen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Zunächst setzen wir Auszahlungen aus. Nach 30 Tagen ohne Reaktion blockieren wir auch Einzahlungen und frieren das Konto mit Auszahlung des Restguthabens auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person ein.